Gestion du patrimoine : pourquoi se faire accompagner par un conseiller ?

Lorsqu’on dispose d’un patrimoine important et qu’on commence à vieillir, les premières sueurs froides commencent à arriver. En effet, on peut légitimement se demander s’il vaut mieux transmettre l’entièreté de ses biens de son vivant afin que tout le monde puisse en profiter rapidement ou bien les faire fructifier en investissant encore davantage. Il y a de surcroit la question des héritiers à gérer. Qu’est-ce que pourrait vous apporter un conseiller financier dans cette optique de gestion du patrimoine ?

Des conseils avisés et personnalisés pour que vous puissiez y voir plus clair

Pour les besoins de cet article, nous allons prendre pour exemple ce cabinet de gestion du patrimoine sur Bordeaux. Sur leur site internet, on y trouve ainsi quelques conseils généraux intéressants, notamment sur la question “quand transmettre son patrimoine ?”. Par exemple, il est recommandé de ne pas distribuer l’intégralité de son patrimoine de son vivant, pour la simple et bonne raison qu’il est impossible de revenir en arrière par la suite. D’autre part, en ce qui concerne les biens immobiliers, il faut mieux privilégier la donation avec réserve d’usufruit.

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Toutefois, s’il est bien d’avoir accès à certaines recommandations générales, votre cas est forcément particulier. Un conseiller prendra alors le temps de bien comprendre votre situation et vous aidera pour faire les choix les plus rationnels possibles.

Des options auxquelles vous n’auriez pas pensé avant

Consulter un conseiller financier spécialisé dans la gestion du patrimoine, c’est aussi bénéficier de ses connaissances pointues dans le domaine. Il pourra alors vous recommander d’effectuer certaines actions permettant une meilleure redistribution de vos biens qui vous étaient jusqu’alors inconnues. Nous pensons aussi aux réductions d’impôts dont vous pourriez avoir droit et qui ne sont pas octroyées automatiquement. D’autre part, comme la loi évolue sans cesse, un conseiller financier pourra vous donner des recommandations en fonction des dernières tendances.

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