Courtiers CFD: les tarifs des différents prestataires

Un CFD (Contrat For difference) est un instrument financier dérivé. Il permet des transactions de gré à gré, l’acheteur ne détenant jamais l’actif sous-jacent. Sa valeur peut être fonction d’un ou plusieurs indices, obligations, actions, etc. C’est un instrument qui facilite l’investissement en bourse pour les particuliers. Pour accéder à ce service, vous devez recourir à un courtier qui applique des frais.

Les commissions appliquées par les courtiers CFD

Il y a trois types de commissions que : la commission fixe, la commission variable et la commission hybride.

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La commission fixe

Supposons qu’un broker explique que sa commission est de 15 € pour toutes les trades sur les CFD avec un montant inférieur à 8 000 €. Si vous investissez un montant de 5 000 € sur le CFD de l’entreprise Tesla par exemple, vous payez 15 € comme commission fixe. En tout, vous déboursez 5 015 €.

La commission variable

Dans le cas présent, la commission varie en fonction d’un pourcentage défini par le courtier et de la somme mise en jeu. On suppose que votre courtier applique 0,1 % pour chaque investissement sur les CFD. Pour une transaction de 5 000 €, il prélèvera donc 5 € (soit 5 000 € x 0,1 %).

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La commission hybride

Cette commission regroupe la commission fixe et la commission variable. C’est-à-dire que le courtier peut appliquer un tarif fixe auquel s’ajoutera un tarif variable. Un courtier peut prélever 5 € fixe plus 0,1 % pour chaque ordre. Pour un montant de 5 000 €, on aura donc 5 € ajouté à 5 €. La commission hybride dans ce cas sera égale à 10 €.

Les frais de spreads appliqués sur les CFD

En bourse, le prix d’une action varie selon l’offre et la demande. On parlera d’une variation selon le point d’équilibre entre les acheteurs et les vendeurs. Le spread, encore appelé l’écart de cotation, est la distance entre l’offre et la demande sur n’importe quel produit dans le carnet d’ordre. Si le marché est très turbulent, le spread augmente ; contrairement à quand le prix est plus ou moins fixe. Pour les CFD, le courtier calque le prix d’équilibre et ajoute son spread dans le but d’en tirer une marge. Par exemple, le CFD CAC40 vaut 4 010 points à la bourse de Paris.

Si le courtier applique un spread équivalent à 2, il propose la vente à 4 009 points et l’achat à 4 011 points. En pratique, vous achetez à 4 011 et dans la minute d’après, vous pouvez vendre uniquement à 4 009 points. Vous perdez ainsi 2 points qu’empoche le courtier, puisque le prix du CFD est resté fixe à 4 010 points.

Les frais appliqué pour le financement

Les frais de financement encore appelé frais de Swap sont facturés par le courtier sur la totalité des positions qui restent ouverte d’un jour à l’autre. Ce tarif est variable selon l’exposition à l’actif sous-jacent. C’est un frais qui prend en compte trop de paramètres comme par exemple : l’instrument, le multiplicateur, la devise du compte, le taux de financement au jour le jour, etc.

Quelques courtiers et leurs tarifs

La plupart des courtiers prélèvent juste les spread et les frais de financement. D’autres peuvent aussi imposer des frais d’inactivité.

eToro

Dans le cas où vous faites usage de l’effet de levier, vous payez 0,014 %/jour pour les positions de ventes et 0,024 %/jour pour les positions d’achat. Les tarifs sont différents pour les CFD Devises, les CFD cryptomonnaies, et les CFD matières premières.

XTB

Pour les CFD actions et les CFD ETF, XTB applique 0,08 % par ordre en France (minimum 5 €. Aux USA et en Europe, le courtier applique 0,08 % par ordre avec un minimum de 8 €. En ce qui concerne les CFD matières premières et les CFD indices, les frais ne sont pas communiqués. Il applique entre 0,5 % et 1 % comme spread pour les frais de positions CFD devises ; 0,1 pip est considéré comme frais fixes. Le même spread est appliqué pour les CFD cryptomonnaies, mais avec un surplus de 3,5 €/lot.

Admiral Markets

Ici, le spread le plus bas est égal à 0,4 pip. Pour le CAC40, le SP500 et le FTSE100, les spreads appliquées sont respectivement de 0,8 pip, 0,4 pip et 0,8 pip.

XM

XM applique des spreads un peu plus élevées. Soit 0,4 pip pour le SP500, 1 pip pour FTSE100 et 1 pip pour le CAC40.